Hrvatska narodna banka

Na temelju članka 43. stavka 2. točke 10. i članka 96. stavka 2. Zakona o Hrvatskoj narodnoj banci (»Narodne novine«, br. 75/2008., 54/2013. i 47/2020.) guverner Hrvatske narodne banke donosi

ODLUKA O KAMATNIM STOPAMA NA NOVČANA SREDSTVA KOD HRVATSKE NARODNE BANKE KOJA SE NE ODNOSE NA OPERACIJE MONETARNE POLITIKE

PROČIŠĆENI TEKST NN 134/24, 135/24

Članak 1.

Ovom Odlukom utvrđuju se kamatne stope po kojima Hrvatska narodna banka (u nastavku teksta: HNB) obračunava i plaća odnosno naplaćuje kamate na kod nje položena novčana sredstva, koja se ne drže radi provedbe jedinstvene monetarne politike prema odluci Upravnog vijeća i koja su obuhvaćena Smjernicom ESB/2019/7[1](Smjernica (EU) 2019/671 Europske središnje banke od 9. travnja 2019. o domaćim operacijama upravljanja imovinom i obvezama od strane nacionalnih središnjih banaka (preinaka) (ESB/2019/7)).

Članak 2.

Za potrebe ove Odluke primjenjuju se sljedeće definicije:

1. »depoziti« su prekonoćni i oročeni depoziti kod HNB-a koji se ne drže radi provedbe jedinstvene monetarne politike prema odluci Upravnog vijeća i koji su obuhvaćeni Smjernicom ESB/2019/7

2. »prekonoćni depoziti« jesu depoziti po viđenju i novčana sredstva na transakcijskim računima kod HNB-a

3. »državni depoziti« jesu depoziti bilo kojega javnog subjekta Republike Hrvatske i Europske unije navedenog u članku 123. Ugovora o funkcioniranju Europske unije u smislu Uredbe Vijeća (EZ) br. 3603/93[2](Uredba Vijeća (EZ) br. 3603/93 od 13. prosinca 1993. o utvrđivanju definicija za primjenu zabrana iz članka 104. i članka 104.b stavka 1. Ugovora), osim kreditnih institucija u javnom vlasništvu prema kojima, u odnosu na ponudu sredstava nacionalnih središnjih banaka, nacionalne središnje banke i Europska središnja banka postupaju jednako kao i prema privatnim kreditnim institucijama

4. »državni depoziti povezani s programom prilagodbe« jesu državni depoziti prema definiciji iz članka 2. točke 6. Smjernice ESB/2019/7

5. »ostali depoziti« jesu depoziti subjekata koji nisu javni subjekti Republike Hrvatske i Europske unije navedeni u članku 123. Ugovora o funkcioniranju Europske unije u smislu Uredbe Vijeća (EZ) br. 3603/93, središnje banke izvan europodručja, države (uključujući sva tijela javne vlasti ili državne agencije) izvan europodručja ni međunarodne organizacije

6. »€STR« je eurska kratkoročna kamatna stopa kako je definirana člankom 2. točkom 2. Smjernice (EU) 2019/1265 Europske središnje banke (ESB/2019/19)[3](Smjernica (EU) 2019/1265 Europske središnje banke od 10. srpnja 2019. o eurskoj kratkoročnoj kamatnoj stopi (€STR) (ESB/2019/19)), a koju objavljuje Europska središnja banka

7. »€STR OIS« je prekonoćni kamatni ugovor o razmjeni (OIS) kako je definiran člankom 1. točkom 25. Uredbe (EU) br. 1333/2014 Europske središnje banke (ESB/2014/48)[4](Uredba (EU) br. 1333/2014 Europske središnje banke od 26. studenoga 2014. o statistici tržišta novca (ESB/2014/48)), pri čemu se periodična plaćanja s promjenjivom kamatnom stopom odnose na €STR kao prekonoćnu kamatnu stopu.

Članak 3. (NN 135/24)

(1) Na prekonoćne državne depozite u eurima primjenjuju se sljedeće kamatne stope:

a) na depozite Republike Hrvatske – €STR umanjen za 20 baznih bodova

b) na depozite trgovačkih društava koja spadaju pod pojam »javno poduzeće« iz članka 123. Ugovora o funkcioniranju Europske unije u smislu Uredbe Vijeća (EZ) br. 3603/93 – niža od dvije stope: 0 % ili €STR umanjen za 20 baznih bodova

c) na ostale državne depozite – €STR umanjen za 35 baznih bodova, osim kada je europskim zakonodavstvom za određeni slučaj određena drugačija stopa.

(2) Na prekonoćne ostale depozite u eurima primjenjuje se stopa €STR umanjena za 20 baznih bodova.

(3) Na oročene depozite u eurima primjenjuje se stopa €STR OIS s odgovarajućim dospijećem umanjena za 20 baznih bodova.

(4) Na prekonoćne državne depozite u ostalim valutama primjenjuje se niža od dvije stope: 0 % ili kamatna stopa koja za pojedinu valutu odgovara stopi €STR umanjena za 20 baznih bodova.

Članak 4.

Na državne depozite povezane s programom prilagodbe primjenjuju se sljedeće kamatne stope:

a) na prekonoćne depozite – viša od dvije stope: 0 % ili €STR umanjen za 20 baznih bodova

b) na oročene depozite – viša od dvije stope: 0 % ili €STR OIS s odgovarajućim dospijećem umanjen za 20 baznih bodova.

Članak 5.

(1) Kamate se obračunavaju dnevno, primjenom jednostavnoga kamatnog računa uz primjenu konvencije »A/360«, odnosno metode računanja dana koja određuje stvarni broj kalendarskih dana uključenih u obračun kamata na temelju godine za koju se uzima da ima 360 dana.

(2) Obračunate kamate na prekonoćne depozite plaćaju se jednom mjesečno za protekli mjesec, a na oročene depozite na datum dospijeća oročenih depozita.

Članak 6.

Danom stupanja na snagu ove Odluke prestaje važiti Odluka o kamatnim stopama na novčana sredstva kod Hrvatske narodne banke koja se ne odnose na operacije monetarne politike (»Narodne novine«, br. 107/2023. i 11/2024.).

Članak 7.

Ova Odluka objavljuje se u »Narodnim novinama«, a stupa na snagu 1. prosinca 2024. godine.

Prijelazne i završne odredbe iz NN 135/24 od 22.11.2024.

Članak 2.

Ova Odluka objavljuje se u »Narodnim novinama«, a stupa na snagu 1. prosinca 2024. godine.